Европейский внебиржевой рынок готовится претерпеть возможные существенные регуляторные изменения уже в первой половине наступающего 2018 года. Все больше региональных финансовых органов выражают свою поддержку политики ужесточения, инициированной Европейским управлением по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA). Глава кипрского ведомства, Деметра Калогеру, поспешила предупредить участников индустрии основательно подготовиться к новой реальности.

Глава Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC, Деметра Калогеру, приняла участие в недавнем ежегодном общем собрании Ассоциации кипрских инвестиционных компаний (ACIIF). Как сообщает кипрский русскоязычный портал Успешный бизнес. Г-жа Калогеру подчеркнула, что 2018 год будет непростым для финансового сектора. В виду предстоящих изменений в нормативно-правовой базе, применяемой к работе кипрских инвестиционных компаний (CIF).

Таким образом г-жа Калогеру прокомментировала новые требования директив MiFID II и MiFIR. С 3 января 2018 года, в рамках директивы MiFIR, ESMA получит право вмешиваться в условия торговли теми или иными продуктами. Это значит, что брокеров могут ждать некоторые ограничения. По предварительной информации, ESMA планирует ввести наиболее жесткие меры в сегменте бинарных опционов и оставить за собой право вмешательства и полного запрета этих инструментов. Брокеров, работающих в сегменте валют и CFD тоже ждет подарок: европейский регулятор планирует ввести ограничения на рекламу данных продуктов для частных инвесторов и рассматривает возможность снижения кредитного плеча в диапазоне 1:30 – 1:5.

В ходе мероприятия ACIIF, Калогеру особо подчеркнула важность требований по корпоративному управлению, применяемым побуждениям к инвестиционной деятельности и учетно-отчетным операциям. Она подчеркнула, что «в условиях постоянно меняющейся регуляторной базы необходимо, чтобы компании восприняли взаимосвязанность нормативных изменений и подготовили стратегический план, учитывающий все грядущие нововведения». Также напомним, что ACIIF является представительным органом Кипра инвестиционных компаний (CIF). Все члены ACIIF лицензированы и регламентированы Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC).

Подготовлено по материалам «Forex Magnates»

Запись Глава CySEC Деметра Калогеру о директиве MiFIR впервые появилась OPTITRADER.RU.

Ниже приводятся мошеннические организации, скопировавшие информацию с сайта ЦРОФР. Будьте очень аккуратны с выбором брокера и лучше посоветуйтесь со своим персональным менеджером!

Центр регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР) – это некоммерческая организация, которая была создана с целью контроля уровня предоставления услуг со стороны брокеров и дилинговых центров.

Главная миссия Центра – обеспечение трейдерам максимальной безопасности сделок на фондовом и валютном рынках. Для достижения своих целей Центр использует сертифицирование брокеров.

ЦРОФР является независимой организацией, именно поэтому среди ее основателей нет брокеров, которые могли бы повлиять на решение относительно сертифицирования той или иной компании, а также на любые другие решения.

Запись Компании, сфальсифицировавшие сертификат ЦРОФР впервые появилась OPTITRADER.RU.

Бизнес-модель многих брокеров основана на агрессивной и активной тактике продаж, но теперь они будут вынуждены от нее отказаться. Согласно заявлению CySEC, кипрские инвестиционные компании (CIF) должны придерживаться определенных принципов работы с клиентами.

Что позволено сотрудникам брокерской компании по работе с клиентами?

Регулятор отмечает, что сотрудники службы поддержки могут только предоставлять информацию и/или отвечать на вопросы клиентов в отношении:

• продуктов и услуг брокерской компании, предлагаемых финансовых инструментах и предложенных инвестиционных стратегиях, сообщая при этом обо всех рисках;

• рисков, связанных с инвестициями и конкретными инвестиционными стратегиями;

• технических вопросов, связанных с платформой и сайтом брокера;

• процесса открытия счета.

CySEC также опубликовала подробный список рекомендаций для CIF, как избежать инвестиционных советов, рассказывая о финансовых инструментах. Компании должны будут предоставить своим сотрудникам из отдела продаж сценарии диалогов, которые помогут им держаться в рамках нормативных требований.

Брокеры с лицензией CySEC, не имеют права вести себя подобно компаниям из сферы телемаркетинга, используя тактику агрессивных продаж. Сотрудникам будет запрещено часто или повторно звонить клиентам и использовать элементы вербального давления в своей речи. Брокерам нужно убедиться, что сотрудники не оказывают давление на клиентов, не призывают их пополнить счет или заключить конкретные сделки.

Брокеры, регулируемые CySEC, должны убедиться, что их сотрудники представляются клиентам своими настоящими именами. Очевидно, что персонал будет нести самостоятельную ответственность за свое поведение, а в обязанности брокера будет входить контроль за действиями своих сотрудников и наказание тех, кто не выполняет нормативных требований.

Кроме того, чтобы удовлетворить требования, предъявляемые CySEC, сотрудники брокерской компании должны обладать соответствующими знаниями и опытом.

Аутсорсинг нежелателен

CySEC напрямую не запрещает пользоваться услугами сторонних специалистов, но все же настоятельно рекомендует не делать этого. С другой стороны, компании могут оказывать услуги как из главного офиса, так и из любого подразделения в любой стране Европейского союза.  Привлечение подрядчиков за пределами ЕС не запрещено, но нежелательно.

Тем компаниям, которые хотят использовать для клиентской поддержки услуги третьих сторон, нужно будет внести дополнительный капитал в размере до 1 млн евро. CySEC планирует рассматривать каждый случай по отдельности и выносить решение о сумме дополнительного капитала в индивидуальном порядке.

И, наконец, брокеры должны записывать разговоры с клиентами — это поможет CySEC выявить недобросовестное поведение.

При поддержке Forex Magnates

Запись CySEC ставит брокерам жесткие рамки впервые появилась OPTITRADER.RU.

Насколько известно, «Форекс Клуб» намерен устранить причины формальных замечаний ЦБ и подать в установленные сроки повторную заявку на получение лицензии форекс-дилера.

Закон, регулирующий дилерскую деятельность на внебиржевом рынке форекс, подписан президентом 29 декабря 2014 года. Согласно документу, компании, работающие на рынке форекс, будут обязаны получить лицензию форекс-дилеров, вступить в профильную саморегулируемую организацию (ЦРФИН или КРОУФР) или прекратить деятельность на территории России.

На сегодняшний день лицензию удалось получить всего трем компаниям: это «Финам форекс» (ей выдали лицензию первой еще в декабре 2015 года), «Телетрейд груп» и «Трастфорекс». Но ни одна из них по-прежнему не имеет права оказывать услуги как российский форекс-дилер пока не вступит в СРО.

Однако такой СРО по факту просто не существует. Создание СРО по закону возможно лишь после того, как десять дилеров получат лицензии ЦБ. При этом дилер не может работать, пока не станет членом СРО.

«Пока ни одна контора не имеет права заключать новые договоры от лица именно российской компании», — подтверждает это замгендиректора «Финам форекса» Ярослав Дюсуше.

Как пишет РБК, по законодательству получать лицензию ЦБ должны только форекс-компании, зарегистрированные в России. Однако, большинство участников рынка форекс по факту зарегистрированы за рубежом, часто в офшорных зонах.

Пока никаких изменений для клиентов форекс-дилеров не произошло. Россияне по-прежнему имеют полное право торговать на иностранных финансовых рынках, в том числе и на рынке форекс, говорит управляющий директор ассоциации ЦРФИН Алексей Евсиков. Иностранные компании, в свою очередь, не могут рекламировать себя именно как форекс-дилера, но реклама обучающих и прочих услуг не запрещена.

ЦРФИН постоянно проводит работу по выявлению недобросовестных торговцев. Это является важной частью работы по регулированию рынка Форекс в России. Актуальный список подозрительных проектов включает в себя полсотни торговцев. Сайт ЦРФИН содержит постоянно обновляющуюся информацию о членах организации и кадровом потенциале.

Законодательные инициативы Госдумы РФ

В кулуарах Госдумы идут обсуждения т.н. Института квалифицированных инвесторов, который может осложнить функционирование Форекс рынка (его ритейл части) в РФ и совершенно не будет способствовать привлекательности этого сегмента для инвесторов.

Кто же такой «Квалифицированный инвестор» в контексте этих дискуссий?

Мегарегулятор выделяет три основных критерия: имущественный, образовательный, опыт работы. При этом нет четкого «количественного определения» для каждого из них. Например, считается ли высшее образование достаточным условием либо необходимо экономическое высшее образование, либо же финансовое высшее образование и т.д. и т.п.

При этом, основным вытекающим вопросом, является – кто будет квалифицировать клиентов форекс-дилеров? Банк России, со своей стороны, предлагает возложить институт квалификации на самих (лицензированных) форекс-дилеров, что в свою очередь порождает конфликт интересов и создает вышеупомянутый прецедент для «чарджбеков» (оспаривания убытков в суде).

Запись Последние новости рынка Форекс и законодательные инициативы Госдумы РФ впервые появилась OPTITRADER.RU.

Под этот закон попадают отдельные элементы деятельности проф-участников рынка ценных бумаг, которые регулируются профессиональными стандартами деятельности. Базовые стандарты утверждаются Центральным банком и соблюдаются всеми игроками. Внутренние стандарты — разрабатываются саморегулируемой организацией (СРО) и соблюдаются игроками — членами этого СРО.

Рынок становиться более взрослым. Форекс-брокерам запрещена реклама «легких денег” в интернете. На этом фоне многие участники рынка предпочли перевести деятельность в офшорные компании, либо предлагать свои услуги под видом банковских продуктов.

В апреле на заседании в Госдуме стало известно, что Центральный Банк России намерен ограничить доступ россиян к рынку Forex. Стало известно, что при отсутствии опыта торговли и маленьких сбережений доступ к рынку Форекс будет закрыт. В связи с этим напрашивается вопрос — каким же образом это будет контролироваться?!

Безусловно — все это делается, чтобы защитить трейдеров, оградить финансово неграмотных клиентов и сохранить их средства. Помимо этого, клиент, который принял решение работать на финансовом рынке, по запросу компании должен предоставить информацию о своем опыте инвестирования, а также рассказать про свой уровень знаний в финансовой сфере.

Запись ЦБ закроет доступ непрофессионалам к рынку FOREX впервые появилась OPTITRADER.RU.

Регулятор оштрафовал ряд других компаний, включая операторов / брокеров, предлагающих торговлю бинарными опционами. На разные суммы, стоит признать отнюдь не «копеешные», были оштрафованы компании, которым принадлежат  бренды EZ Trader (штраф 340 тыс. евро),  Interactive Option, HelloBrokers и MTXPlus (компания оштрафована на 300 тыс. евро).

Все вышеуказанные компании зарегистрированы на Кипре, и в свое время получили лицензии CySEC. Теперь же их нашло всевидящее око регулятора и наложило штраф из-за противоправных действий по отношению к своим клиентам.

Стоит отметить, что многие клиенты брокеров бинарных опционов неверно считают, что регулятор действует только в интересах жителей Кипра и / или стран, сходящих в Европейский Союз (ЕС). На самом деле, лицензия включает в себя и те страны, жители которых также найдут защиту у CySEC на противоправные действия брокеров. Как пример, посмотрите на лицензию компании Rodeler Limited (владелец брокера 24Option), которая в графе «Cross Border Services to Countries Outside EU» называет и другие страны, где может действовать брокер 24Option.

Позволим себе привести этот список полностью: Сент-Люсия, Ангола, Азербайджан, Эфиопия, Кот-д’Ивуар (Берег Слоновой Кости), Албания, Алжир, Американское Самоа, Ангилья, Андорра, Антигуа и Барбуда, Арабская Республика Сирия, Аргентина, Армения, Аруба, Австралия, Афганистан, Гаити, Вануату, Венесуэла, Бермудские острова, Вьетнам, Боливия, Босния и Герцеговина, Бразилия, Британские Виргинские острова, Грузия, Гибралтар, Гамбия, Гана, Габон, Гватемала, Гайана, Гвинея, Гвинея — Бисау, Гренада, Республика Молдова, Доминиканская Республика, Эквадор, Сальвадор, Швейцария, Объединенная Республика Танзания, Эритрея, Замбии, Зимбабве, Республики Македонии, Объединенные Арабские Эмираты, Ямайка, Индия, Индонезия, Иордания, Ирак, Экваториальная Гвинея, Кения, Китай, Казахстан, Камерун, Камбоджа, Канада, Катар, Центрально-Африканская Республика, Кыргызстан, Кирибати, Конго, Колумбия, Коморские Острова, Косово, Кувейт, Куба, Коста-Рика, Ливан, Демократическая Республика Конго, Демократическая НДР, Лесото, Беларусь, Либерия, Ливия, Мали, Мадагаскар, Малави, Малайзия, Мальдивские о-ва, Марокко, Маврикий, Мавритания, Черногория, Мексика, Мьянма, Микронезия, Монголия, Мозамбик, Монако, Бангладеш, Барбадос, Багамы, Бахрейн, Белиз, Бенин, Ботсвана, Буркина-Фасо, Бурунди, Бутан, Бруней-Даруссалам, Новая Зеландия, остров Мэн, Нигер, Намибия, Науру, Непал, Каймановы острова, Маршалловы острова, Соломоновы острова, Фарерские острова, Фолклендские острова, Нигерия, Никарагуа, Доминика, Южная Африка, Южная Корея, Оман, Гондурас, Уганда, Узбекистан, Украина, Уругвай, Пакистан, Палау, Панама, Папуа-Новая Гвинея, Парагвай, Перу, Пуэрто-Рико, Кабо-Верде, Руанде, Россия, Сан-Томе и Принцип, Самоа, Сан-Марино, Саудовская Аравия, Сенегал, Сербия, Сейшельские острова, Сьерра-Леоне, Сингапур, Сомали, Свазиленд, Судан, Суринам, Шри-Ланка, Таджикистан, Тайвань, Таиланд, Джибути, Тимор — Лешти, Тувалу, Туркменистан, Турция, Тринидад и Тобаго, Чад, Тунис, Того, Тонга, Йемен, Фиджи, Филиппины, Чили, Гонконг.

Ниже мы приведем письмо CySEC, которое получили сегодня и в котором объясняется процедура разрешения споров. Перевод с английского.

Жалоба на CIF (инвестиционная компания, зарегистрированная на Кипре и имеющая лицензию CySEC).

Если вы недовольны финансовым продуктом или услугой, предоставленными Вам кипрской инвестиционной фирмы («CIF») необходимо заполнить заявление определенного образца.

Комиссия по ценным бумагам и биржам («CySEC») не расследует индивидуальные жалобы, так как не имеет полномочий по реституции (прим.: материальное возмещение ущерба в результате неправомерного исполнения обязательств). Однако все жалобы, поданные в CySEC учитываются в CySEC в исполнении его наблюдательного мандата.

Если запрашивается компенсация, то мы советуем вам подать жалобу финансовому омбудсмену, по адресу complaints@financialombudsman.gov.cy. Финансовый омбудсмен является независимым лицом для урегулирования споров между финансовыми компаниями и их клиентами. Для получения более подробной информации, пожалуйста, перейдите по ссылке: www.financialombudsman.gov.cy.

Пожалуйста, обратите внимание, что CIF обязаны иметь собственную процедуру разрешения споров со своими клиентами, и ответит на вашу претензию в течение установленного в ней срока. Поэтому, для того, чтобы иметь право подать заявление с претензией в CySEC, а также подать жалобу финансовому омбудсмену, необходимо иметь на руках уже поданную жалобу в CIF и их ответ, который вас  не удовлетворил.

Запись Показушное бряцание оружием или CySEC наводит порядок?! впервые появилась OPTITRADER.RU.

Согласно подписанному закону FOREX брокеры теперь официально признаются профессиональными участниками финансового рынка. Это накладывает на них ряд определенных требований, которые обеспечивают дополнительную безопасность денежным средствам клиентов.

Требования к брокерам

Теперь собственный капитал брокера должен быть не меньше 100 миллионов рублей. Также новый закон требует, чтобы брокер обязательно имел лицензию саморегулируемой организации (СРО). На данный момент на FOREX существует только одна такая организация — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН). Членство в этой организации является обязательным для работы на валютном рынке.

От самого СРО требуется наличие компенсационного фонда, который сможет обеспечить клиентам выплаты в случае банкротства брокера. Данный фонд будет формироваться за счет взносов брокерских компаний.

В свою очередь, интернет-страницы брокеров должны содержать информацию о рисках связанных с торговлей на финансовых рынках.

Реклама брокеров

Новый закон затрагивает маркетинговую сферу. Отныне форекс компании должны включать в нее предупреждения о рисках и возможности полной потери денежных средств.

Регулятор

Регулятором рынка становиться Банк России. Задача Банка следить за точностью котировок, которые брокеры предоставляют своим клиентам. Законом установлено, что форекс-дилер не вправе изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения котировки на продажу. При этом максимальное плечо теперь установлено 1 к ста (1:100).

Заключение

Подобный закон был необходим для российского рынка. Ведь самая главная боязнь любого трейдера, которая останавливает от вложения серьезных сумм, — это страх мошенничества со стороны брокера — «подкрученные” котировки, неисполнение ордеров, отказ в выплатах. Брокеры, предоставляющие услуги на российском рынке, были практически безнаказанными. В угоду трейдерам брокеры стали создавать всевозможные некоммерческие организации, которые выступали в качестве регуляторов. Но на деле не гарантировали помощи трейдерам.

Запись 2015 год — год защиты трейдеров! впервые появилась OPTITRADER.RU.

Другая сторона медали

На фоне одобренного законопроекта актуальна тема о мошенничестве с другой стороны, а именно со стороны трейдеров. К эпизодам мошенничества со стороны трейдера могут относиться неправильное использование бонусных средств, работа с чужими кредитными картами, махинации с платежами и так далее.

Как трейдер брокера обманул

Наиболее распространенной схемой мошенничества со стороны трейдеров и наиболее убыточной для брокера основана на уязвимости в торговых платформах. Например, торговля с помощью специального робота на задержках в подаче котировок брокеров.

Такие советники, роботы, как правило, стоят огромных денег. Трейдер может потратить несколько тысяч долларов на покупку такого советника, и рискует остаться с заблокированным счетом и с аннулированной прибылью.

В любом деле порядочность превыше всего

Мы хотим предупредить всех трейдеров избегать подобных махинаций, ведь в случае обращения с подобной жалобой в соответствующие органы вам будет отказано в рассмотрении. Ведь в данном случае нарушает закон и подписанные соглашения именно трейдер!

Заключение

Сейчас становиться очевидно, что работа на FOREX рынке может стать полноценным источником дохода. Все находятся в равных условиях. Зарабатывать может каждый, но исключительно благодаря своим знаниям и терпению.

Запись Как трейдер брокера обманул впервые появилась OPTITRADER.RU.

Не у всех есть понимание, что это такое и зачем это нужно. Мы также не разделяем и не понимаем большого смысла вводить псевдо-деньги, когда существует мир Форекса (валютные пары) с их многообразием и потрясающей ликвидностью.

Тем не менее, такой актив есть и есть трейдеры, которые предпочитают им пользоваться. Вероятно, многим будет интересно узнать, как и кто определяет стоимость Bitcoin по отношению к другой валюте (чаще к доллару США). Информации, представленной в Википедии более, чем достаточно, смотрите здесь.

Но вот, что стало причиной этой короткой заметки  —

Создатель цифровой валюты «биткойн», вице-президент Bitcoin Foundation и глава платежного сервиса BitInstant Чарли Шрем был арестован в аэропорту имени Джона Кеннеди в Нью-Йорке — сообщило агентство Bloomberg. Читайте подробнее на Forbes.ru.

Не трудно предположить какой это сигнал для рынка этой «непростой валюты». OPTITRADER рекомендует пока воздержаться от приобритения опционов на этот актив.

Всех зарегистрированных пользователей портала OPTITRADER.RU просим высказать свое мнение к этой валюте. Будем рады услышать ваши соображения и комментарии!

Запись Bitcoin: в Нью-Йорке арестован создатель цифровой валюты впервые появилась OPTITRADER.RU.